Orange Bank Avis 2025

## À propos de Orange Bank France Orange Bank est une banque française née en 2017, filiale du célèbre opérateur de télécommunications Orange. Elle a été créée dans un contexte de digitalisation croissante et vise à offrir des services bancaires modernes et accessibles à tous. Cette innovation a permis à l'entreprise de se positionner rapidement comme un acteur majeur de la banque en ligne en France, se distinguant par ses services digitaux adaptés aux besoins des particuliers et des auto-entrepreneurs. Sur le marché français, Orange Bank se positionne principalement comme un prêteur direct, proposant des produits de crédit variés, allant du crédit personnel au crédit rapide. Contrairement aux banques traditionnelles, elle ne possède pas d'agences physiques, son service étant entièrement digitalisé. Cela permet une expérience utilisateur fluide et rapide, répondant ainsi à la demande croissante pour des solutions bancaires en ligne. La clientèle cible d'Orange Bank est diversifiée. Elle s'adresse aussi bien aux particuliers qu'aux auto-entrepreneurs, cherchant à offrir des solutions de crédit à tous les profils. Les offres de cette banque sont conçues pour répondre aux besoins variés de financement, qu'il s'agisse d'un petit projet personnel ou d'un besoin de trésorerie pour une activité professionnelle. Finalement, Orange Bank s'engage à simplifier les démarches bancaires, en permettant à ses clients d'accéder à des produits financiers de manière rapide et sans complexité, tout en veillant à la sécurité de leurs données et à la transparence de ses tarifs. ## Produits de crédit offerts ### Crédit rapide en ligne - **Montant** : 1,000 € à 10,000 € - **TAEG** : 4.9% à 17.9% - **Durée** : 12 à 36 mois - **Vitesse d'approbation** : 15 minutes à 24 heures - **Idéal pour** : Les projets urgents nécessitant un financement rapide. ### Crédit personnel classique - **Montant** : 1,000 € à 50,000 € - **TAEG** : 4.9% à 17.9% - **Durée** : 12 à 84 mois - **Vitesse d'approbation** : 24 heures à 48 heures - **Idéal pour** : Des projets de plus grande envergure, tels que des travaux ou l'achat d'un véhicule. ### Rachat de crédit - **Montant** : À partir de 3,000 € - **TAEG** : En fonction du profil, mais respectant le taux d'usure maximum. - **Durée** : 12 à 84 mois - **Vitesse d'approbation** : 24 heures à 48 heures - **Idéal pour** : Réunir plusieurs crédits en un seul pour alléger les mensualités. ## Comment faire une demande ### Étape 1 : Choisir la méthode de demande Vous pouvez opter pour une demande en ligne via le site web d'Orange Bank ou contacter un conseiller. ### Étape 2 : Remplir le formulaire Complétez le formulaire de demande de crédit en fournissant les informations requises. ### Étape 3 : Fournir les documents Joindre les documents nécessaires tels que votre pièce d'identité, un justificatif de domicile, un relevé d'identité bancaire et vos bulletins de salaire ou avis d'imposition. ### Étape 4 : Attendre la décision Votre demande sera traitée rapidement, avec un délai d'attente pouvant aller de 15 minutes à 48 heures. ### Étape 5 : Recevoir les fonds Une fois approuvée, les fonds seront transférés par virement SEPA sur votre compte bancaire. ## Exemples de coût de crédit | Type de crédit | Montant | Durée | TAEG | Mensualité | Intérêts | Coût total | |----------------|---------|-------|------|------------|----------|------------| | Petit crédit | 1,000 € | 12 mois | 21% | 91.67 € | 110.04 € | 1,110.04 € | | Crédit moyen | 5,000 € | 24 mois | 15.5%| 232.98 € | 588.45 € | 5,588.45 € | | Grand crédit | 15,000 €| 48 mois | 10.8%| 372.57 € | 472.35 € | 15,472.35 € | ## Conditions d'admissibilité - **Exigences de base** : - Âge : 18 à 75 ans - Résidence : Résider en France - Compte bancaire : Posséder un compte bancaire français - **Documents requis** : - Pièce d'identité valide - Justificatif de domicile récent - Relevé d'identité bancaire (RIB) - Justificatif de revenus (bulletins de salaire, avis d'imposition) - **Vérifications effectuées** : - Vérification FICP pour évaluer les antécédents de crédit - Scoring crédit pour déterminer la solvabilité - Évaluation de la capacité de remboursement ## Avantages et inconvénients ### Avantages - Rapidité d'approbation des demandes - Montant de crédit flexible allant jusqu'à 50,000 € - Taux d'intérêt compétitifs - Processus entièrement digitalisé - Pas de frais cachés - Option de rachat de crédit disponible ### Inconvénients - TAEG parfois plus élevé que certaines banques traditionnelles - Frais de dossier possibles - Vérification approfondie des antécédents de crédit - Rigidité pour les personnes avec un fichage FICP ## Alternatives à Orange Bank - **KreditiWeb** : Propose des crédits à des taux compétitifs avec un processus d'approbation rapide, idéal pour les petits montants. - **Younited Credit** : Banque en ligne qui offre des crédits personnels flexibles avec des TAEG attractifs et une bonne transparence. - **Cofidis** : Connue pour ses prêts personnels et rachat de crédits, elle offre également une gestion facile via son application mobile. - **BNP Paribas** : Banque traditionnelle offrant une gamme complète de produits avec un service client toujours disponible. - **Cetelem** : Propose des solutions de crédits variées, avec une bonne réputation en matière de service client. Ces alternatives peuvent être choisies pour leurs offres spécifiques, leur rapidité ou leur réputation sur le marché. ## Avis et recommandation d'expert Rédigé par Rostislav Sikora, Orchestrateur IA & Spécialiste des prêts, je note Orange Bank 8.3/10. Voici ma note détaillée : - **Rapiditié** : 9/10 - Les demandes sont traitées rapidement, souvent en moins d'une heure. - **Coût (TAEG)** : 7/10 - Bien qu'il soit compétitif, certains taux peuvent être élevés par rapport aux banques traditionnelles. - **Service client** : 8/10 - Réactif et accessible, avec des conseillers disponibles en ligne. - **Transparence** : 8/10 - Conditions claires, mais attention à des frais potentiels. Orange Bank est idéale pour ceux qui recherchent un crédit rapide et pratique, surtout pour les jeunes actifs ou les auto-entrepreneurs. Toutefois, pour ceux qui ont un profil de crédit moins favorable, je recommande d'envisager d'autres établissements comme Younited Credit ou Cofidis, qui peuvent offrir des conditions plus avantageuses dans certains cas. ## 10 FAQ uniques ### Quel est le montant maximum de crédit chez Orange Bank ? Le montant maximum de crédit proposé par Orange Bank est de 50,000 €. Les clients peuvent demander des montants adaptés à leurs besoins, allant de 1,000 € à ce maximum. ### Quel est le TAEG de Orange Bank et le coût total ? Le TAEG chez Orange Bank varie de 4.9% à 17.9% selon le montant et la durée du crédit. Le coût total dépendra de votre montant emprunté, de la durée et du taux d'intérêt appliqué. ### Puis-je obtenir un crédit Orange Bank avec un fichage FICP ? Une inscription au FICP (Fichier des Incidents de remboursement des Crédits aux Particuliers) peut rendre plus difficile l'obtention d'un crédit chez Orange Bank, car la banque effectue une vérification approfondie de votre scoring crédit. Toutefois, un fichage FICP ne signifie pas un refus automatique : chaque dossier est examiné en fonction de votre situation financière actuelle et de votre capacité de remboursement. ### Combien de temps Orange Bank prend-il pour approuver un crédit ? La décision d'approbation peut être rapide, allant de 15 minutes à 48 heures selon la complexité du dossier et la vérification des documents fournis. ### Orange Bank est-il enregistré auprès de l'AMF/ACPR/ORIAS ? Oui, Orange Bank est enregistré auprès de l'AMF et de l'ACPR, garantissant la conformité aux réglementations financières en vigueur en France. ### Que se passe-t-il si je ne peux pas rembourser Orange Bank à temps ? En cas de non-remboursement, Orange Bank pourrait engager des procédures de recouvrement. Il est conseillé de contacter la banque rapidement pour discuter d'éventuelles solutions. ### Puis-je avoir plusieurs crédits Orange Bank en même temps ? Il est possible d'avoir plusieurs crédits chez Orange Bank, mais cela dépendra de votre capacité de remboursement et de votre situation financière. ### Orange Bank rapporte-t-il au FICP ? Oui, Orange Bank rapporte les informations relatives aux crédits et aux comportements de remboursement au FICP, ce qui peut affecter votre scoring crédit. ### Quelles sont les meilleures alternatives à Orange Bank ? Des alternatives telles que Younited Credit, KreditiWeb, et Cofidis offrent des produits similaires avec des caractéristiques distinctes. Chacune a ses propres avantages selon les besoins spécifiques des emprunteurs. ### Puis-je résilier mon crédit Orange Bank ? Vous disposez d'un délai de rétractation de 14 jours après la signature du contrat pour résilier votre crédit sans pénalité. ## Informations légales et conformité Orange Bank est enregistrée auprès de l'AMF et de l'ACPR, garantissant son statut d'établissement financier régulé. Elle respecte les exigences de l'Article L314-6 du Code de la consommation, assurant des pratiques de prêt responsables. Les clients bénéficient d'un délai de rétractation de 14 jours, conformément à l'Article L312-19 du même code. En matière de protection des données, Orange Bank est en conformité avec le RGPD et la CNIL. L'établissement est également membre de l'ASF (Association des Sociétés Financières), promouvant des pratiques de prêt responsables, limitant les mensualités à 35% des revenus des emprunteurs. ## Contacter Orange Bank France - **Service client** : Voir site web - **Heures d'ouverture** : Lun-Ven 9h-18h - **Siège social** : Paris - **Site web** : [Orange Bank](https://www.orangebank.fr) - **Email** : contact@orangebank.fr ## Villes desservies par Orange bank Service disponible dans toute la France métropolitaine. Retrouvez les informations spécifiques pour votre ville : **Disponibilité nationale :** Les demandes en ligne sont acceptées depuis toutes les villes de France. [Voir toutes les villes →](/fr-FR/villes/) ## Avertissement crédit responsable Il est essentiel de rappeler que le recours au crédit doit être réalisé de manière responsable afin d'éviter le surendettement. La Banque de France et la Commission de surendettement mettent à disposition des ressources pour aider les emprunteurs à gérer leurs finances. Pour des conseils gratuits, vous pouvez contacter des structures comme CRESUS ou les Points Conseil Budget. Pour tout litige, n'hésitez pas à contacter l'AMF ou l'ACPR.