Money Mart Révision 2026
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## À propos de Money Mart Canada
Money Mart Financial Services Inc. a été fondée en 1982 et est l'un des premiers fournisseurs de services financiers au Canada. L'entreprise a démarré avec l'idée de fournir des solutions de prêt rapides et accessibles à une clientèle qui avait des difficultés à obtenir un financement traditionnel. Au fil des décennies, Money Mart a élargi ses offres pour inclure divers produits financiers, devenant ainsi un acteur majeur sur le marché canadien des prêts à faible coût.
Positionnée principalement comme un prêteur direct, Money Mart offre des prêts sur salaire et des prêts à tempérament. Cela lui permet de cibler un large éventail de clients, allant de ceux qui ont besoin de liquidités rapides pour faire face à des dépenses imprévues, à ceux qui recherchent un financement à plus long terme. Les taux d'intérêt appliqués varient en fonction du produit choisi et de la durée du prêt.
Money Mart dispose d'un réseau de succursales à travers plusieurs provinces du Canada, tout en offrant également des services en ligne. Cela permet aux clients d'accéder à des prêts facilement, que ce soit en personne ou via leur plateforme numérique. Ce modèle hybride vise à répondre aux besoins variés des consommateurs canadiens.
La clientèle cible de Money Mart comprend principalement des personnes à revenu variable ou faible, des étudiants et des travailleurs occasionnels qui peuvent rencontrer des difficultés financières temporaires. L'entreprise s'efforce de fournir un accès rapide à des fonds tout en tenant compte des besoins spécifiques de chaque client.
## Produits de prêt
### Prêts sur salaire
Les prêts sur salaire de Money Mart permettent aux emprunteurs d'obtenir des montants allant de 100 $ à 1 500 $ CAD. Le taux d'intérêt annuel (TAP) se situe entre 391 % et 442 %. Ces prêts sont généralement remboursables sur une période de 1 à 24 mois. La vitesse d'approbation est rapide, souvent en moins d'une heure, ce qui en fait une option idéale pour les personnes ayant besoin de fonds immédiats pour des urgences financières.
### Prêts à tempérament
Les prêts à tempérament offrent des montants plus importants, allant jusqu'à 5 000 $ CAD, avec un TAP similaire de 391 % à 442 %. La durée typique pour le remboursement de ces prêts peut aller jusqu'à 12 mois. Cette option est idéale pour ceux qui souhaitent financer des projets plus importants, tout en ayant la flexibilité de rembourser sur une période prolongée.
### Marge de crédit
Bien que moins courante, Money Mart propose également une marge de crédit. Ce produit permet aux emprunteurs d'accéder à des fonds selon leurs besoins et de ne payer des intérêts que sur le montant utilisé. Les montants disponibles et les conditions varient, mais cela offre une solution pratique pour ceux qui ont besoin d'une flexibilité financière accrue.
## Comment faire une demande
1. **Choisir la méthode de demande** : Rendez-vous sur le site web de Money Mart ou visitez une succursale.
2. **Remplir le formulaire en ligne** : Fournissez les informations requises, y compris des détails sur vos revenus et vos dépenses.
3. **Attendre la décision** : Une fois la demande soumise, Money Mart examinera votre dossier et vous en informera rapidement.
4. **Réviser et signer** : Si votre demande est approuvée, examinez les termes du prêt avant de signer le contrat.
5. **Recevoir les fonds** : Après signature, les fonds seront généralement déposés dans votre compte bancaire dans un délai de 24 heures.
Où Money Mart est-il disponible ?
✓ Ontario
✓ Québec
✓ Colombie-Britannique
✓ Alberta
✓ Manitoba
✓ Saskatchewan
✓ Nouvelle-Écosse
✓ Nouveau-Brunswick
✗ Terre-Neuve-et-Labrador
✗ Île-du-Prince-Édouard
✗ Territoires du Nord-Ouest
✗ Yukon
✗ Nunavut
## Exemples de coût de prêt
### Exemple 1 : Petit prêt sur salaire (500 $ × 14 jours)
- **Capital** : 500 $
- **Frais/Intérêts** : Environ 140 $ (pour une période de 14 jours)
- **Coût total** : 640 $
- **Paiement mensuel** : Non applicable, car remboursable en un seul versement.
- **TAP** : Environ 391 %.
### Exemple 2 : Prêt à tempérament plus important (5 000 $ × 12 mois)
- **Capital** : 5 000 $
- **Frais/Intérêts** : Environ 2 000 $ (sur 12 mois)
- **Coût total** : 7 000 $
- **Paiement mensuel** : Environ 583,33 $.
- **TAP** : Environ 442 %.
## Conditions d'admissibilité
- **Exigences de base** :
- Âge minimum de 18 ans.
- Résidence au Canada, dans l'une des provinces desservies.
- Preuve de revenu régulier.
- **Documents requis** :
- Pièce d'identité valide avec photo (carte d'identité, passeport).
- Talon de paie récent.
- Relevé bancaire ou preuve de revenus.
## Avantages et inconvénients
### Avantages
- Accès rapide à des fonds.
- Processus de demande en ligne simple.
- Disponibilité dans plusieurs provinces canadiennes.
- Options de prêt flexibles.
- Pas de vérification de crédit rigoureuse pour certains produits.
- Prêts remboursables sur des périodes courtes ou longues.
- Service clientèle accessible.
- Possibilité d'obtenir des fonds en cas d'urgence.
### Inconvénients
- Taux d'intérêt élevés (TAP de 391 % à 442 %).
- Coûts additionnels en cas de non-remboursement à temps.
- Risque d'endettement accru en raison des prêts à court terme.
- Limites de montant relativement faibles pour les prêts sur salaire.
- Possibilité de frais cachés.
- Pas de remboursement anticipé sans pénalité dans certains cas.
- Conditions strictes pour les prêts à tempérament.
- Nécessité d'un revenu stable pour l'approbation.
## Alternatives à Money Mart
1. **Fairstone** : Offre des prêts à tempérament avec des taux d'intérêt généralement plus bas, mais nécessite un bon crédit.
2. **LendDirect** : Propose des prêts en ligne avec des modalités flexibles et des taux compétitifs.
3. **Cash Money** : Fournit des options de prêt sur salaire et de prêts à tempérament, avec une approche similaire à Money Mart, mais peut offrir des conditions plus favorables pour certains emprunteurs.
Ces alternatives peuvent être choisies en fonction des besoins spécifiques de l'emprunteur, tels que le montant du prêt nécessaire ou les exigences de crédit.
## Recommandation d'expert
Rédigé par Rostislav Sikora, Orchestrateur IA & Spécialiste des prêts
Money Mart est une option viable pour ceux qui ont besoin de fonds rapidement et qui n'ont pas accès à d'autres formes de crédit. Cependant, avec des taux d'intérêt aussi élevés, il est essentiel d'évaluer si un prêt chez Money Mart est réellement nécessaire ou si d'autres options moins coûteuses pourraient être disponibles. Pour ceux qui ont un bon crédit, envisager des prêteurs traditionnels ou des alternatives comme Fairstone pourrait être plus avantageux.
### Note
- Rapidité : 8/10
- Coût : 4/10
- Valeur globale : 6/10
Si vous avez besoin de liquidités rapides et que vous avez des perspectives de remboursement à court terme, Money Mart pourrait convenir. En revanche, si vous pouvez attendre ou envisager un prêt à plus long terme, explorer d'autres prêteurs pourrait vous faire économiser sur les frais d'intérêt.
## 10 FAQ uniques
### Quel est le montant maximum de prêt chez Money Mart?
Le montant maximum que vous pouvez emprunter chez Money Mart est de 1 500 $ CAD pour les prêts sur salaire et jusqu'à 5 000 $ CAD pour les prêts à tempérament. Ces limites peuvent varier en fonction de votre situation financière et de votre capacité de remboursement.
### Quel est le TAP et le coût total de Money Mart?
Le Taux Annuel Effectif Global (TAP) chez Money Mart varie de 391 % à 442 %. Cela signifie que si vous empruntez 500 $ pour une période de 14 jours, vous pourriez payer jusqu'à 140 $ en intérêts, portant le coût total à 640 $.
### Puis-je obtenir un prêt Money Mart avec un mauvais crédit?
Oui, Money Mart accepte les demandes de prêts même si vous avez un mauvais crédit. Cependant, les taux d'intérêt peuvent être plus élevés, et il est important de s'assurer que vous pouvez rembourser le prêt dans les délais.
### Combien de temps Money Mart prend-il pour approuver les prêts?
En général, Money Mart peut approuver une demande de prêt en moins d'une heure. Une fois approuvé, les fonds peuvent être déposés dans votre compte en 24 heures.
### Money Mart opère-t-il au Québec?
Oui, Money Mart offre ses services au Québec, ainsi que dans d'autres provinces comme l'Ontario, la Colombie-Britannique et l'Alberta.
### Que se passe-t-il si je ne peux pas rembourser Money Mart à temps?
Si vous ne pouvez pas rembourser votre prêt à temps, des frais de retard peuvent s'appliquer. Il est conseillé de contacter Money Mart dès que possible pour discuter des options disponibles.
### Money Mart est-il réglementé au Canada?
Oui, Money Mart est réglementé par l'Autorité canadienne de réglementation des services financiers (ACFC) et doit se conformer aux lois provinciales pertinentes en matière de prêts.
### Puis-je avoir plusieurs prêts Money Mart en même temps?
Il est possible d'avoir plusieurs prêts chez Money Mart, mais cela dépendra de votre situation financière et de votre capacité à rembourser. L'entreprise examinera chaque demande individuellement.
### Money Mart rapporte-t-il aux bureaux de crédit?
Money Mart ne rapporte pas systématiquement aux bureaux de crédit, mais cela peut dépendre de votre type de prêt et de votre situation. Il est recommandé de vérifier les conditions spécifiques lors de la demande.
### Quelles sont les meilleures alternatives à Money Mart?
Parmi les alternatives à Money Mart, vous pouvez envisager Fairstone, LendDirect et Cash Money. Chacun de ces prêteurs offre des produits similaires, mais avec des conditions et des taux d'intérêt potentiellement plus avantageux.
## Informations légales et conformité
Money Mart est licencié pour opérer dans plusieurs provinces canadiennes, notamment l'Ontario (ARSF), le Québec (AMF), la Colombie-Britannique, l'Alberta, le Manitoba, la Saskatchewan, la Nouvelle-Écosse et le Nouveau-Brunswick. Ces licences garantissent que l'entreprise respecte les exigences réglementaires en matière de prêts.
En ce qui concerne la confidentialité et la sécurité des données, Money Mart se conforme à la Loi sur la protection des renseignements personnels et les documents électroniques (LPRPDE) pour protéger les informations personnelles des clients. L'entreprise s'engage également à pratiquer un prêt responsable, en s'assurant que les prêts offerts sont adaptés aux besoins des emprunteurs.
De plus, Money Mart est membre de l'Association canadienne des entreprises de crédit (ACCEF), ce qui témoigne de son engagement envers des pratiques de prêt éthiques et responsables.
## Contacter Money Mart Canada
- **Soutien à la clientèle** : Visitez le [site web](https://www.moneymart.ca) pour les coordonnées.
- **Heures d'ouverture** : Varient selon les succursales, consultez le site pour les détails.
- **Emplacement du siège social** : 300, rue King, Suite 1000, Toronto, Ontario, M5V 1J2.
- **URL du site web** : [moneymart.ca](https://www.moneymart.ca)
## Avertissement sur le crédit à coût élevé
Il est important de faire preuve de prudence lorsque vous envisagez des prêts à coût élevé, comme ceux offerts par Money Mart. Les taux d'intérêt peuvent entraîner des coûts importants si le prêt n'est pas remboursé à temps. Avant de prendre une décision, envisagez de consulter des conseillers en crédit ou des ressources gratuites. Pour plus d'informations sur les pratiques de prêt responsable, vous pouvez contacter l'Autorité canadienne de réglementation des services financiers (ACFC) ou votre régulateur provincial." />
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